Hazine ve Maliye Bakanlığı İle Dolandırıcılıkla Mücadelede Yeni Düzenlemeler

Son dönemlerde dolandırıcılık vakalarının artması ve mobil-internet bankacılığı üzerinden elde edilen yasa dışı gelirlerin artması, Hazine ve Maliye Bakanlığını harekete geçirdi. Bakanlık, bugün yayınladığı yeni tebliğ ile 1 Ocak 2026 tarihi itibarıyla para transferlerinde uygulanacak kısıtlamaları açıkladı.

IBAN’a Para Transferlerinde Açıklama Zorunluluğu

Bankaların IBAN üzerinden gerçekleştirilen EFT, Fast ve havale gibi para transferleri sırasında ‘diğer’ ve ‘bireysel ödeme’ seçeneklerini işaretleyen kullanıcılar, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki tutarlarda para transferleri için en az 20 karakter uzunluğunda bir açıklama girmek zorunda olacaklar.

Açıklama kısmında para transferinin amacına dair detaylı bilgi verilmesi gerekecek.

Miktar Arttıkça Yeni Belgeler Gerekecek

Belirtilen kısıtlama sınırının dışında kalan 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde ‘Nakit İşlem Beyan Formu’ doldurulması zorunlu olacak.

20 milyon TL’nin üzerindeki transferlerde, paranın kaynağına dair ek bilgi ve belge sunulması gerekecek. Müşteri tarafından yapılan açıklamanın onaylanmaması durumunda transfer işlemine izin verilmeyecek.

Uygulama ATM’leri de Kapsayacak

Yapılan düzenleme ile birlikte 2026 yılından itibaren ATM üzerinden gerçekleştirilecek para transferleri için de aynı şartlar geçerli olacak. Kullanıcıların banka fark etmeksizin ATM’lerden yapacakları işlemlerde, işlem tutarının 200 bin TL’yi aşması durumunda açıklama zorunlu olacak.